Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Vincispin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority. Geldwäschereiprävention und eine saubere Identitätsprüfung gehören für uns zum Fundament eines seriösen Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir wann durchführen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Als Inhaber der Lizenz MGA/B2C/812/2023 unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA) sowie den geltenden Regelungen für den Schweizer Markt. Unsere AML-Compliance-Abteilung prüft sämtliche Spielervorgänge kontinuierlich und meldet verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden.

Wir dulden keinerlei Geldwäscherei, Terrorfinanzierung oder betrügerische Aktivitäten auf unserer Plattform. Jede verdächtige Kontoaktivität dokumentieren wir und leiten bei begründetem Verdacht die gesetzlich vorgeschriebenen Schritte ein. Diese Verpflichtung schützt ehrliche Spieler und die Integrität unseres Betriebs.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir gestuft durch. Bereits bei der Registrierung überprüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifizierung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern jederzeit zusätzlich.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitäts- und Sanktionsprüfung Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressverifizierung
• Ab erhöhten Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten: vertiefte Prüfung
• Bei Verwendung einer neuen Zahlungsmethode: Verifizierung der Eigentümerschaft

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, unser Compliance-Team prüft sie und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. In den meisten Fällen dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentkategorie
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument gut lesbar, ohne Beschneidung oder Bearbeitung
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• Schritt 4: Wir prüfen Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns direkt

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesicherten System mit strikter Zugriffsbeschränkung. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, grossen Gewinnauszahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise über Vermögensverkäufe oder Erbschaften. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich, und sie dienen ausschliesslich der Erfüllung unserer regulatorischen Pflichten. Ohne diesen Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Kontrollen. Auszahlungen wickeln wir grundsätzlich über dieselbe Methode ab, über die Sie eingezahlt haben, ausgeschlossen sind lediglich Beträge, die technisch nicht rücküberwiesen werden können. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 12 Stunden, Kryptoauszahlungen in der Regel innerhalb einer Stunde.

Zusätzliche Prüfungen

Bei Auszahlungsbeträgen über 2,000 CHF oder bei Summen, die innerhalb kurzer Zeit auffällig hohe Werte erreichen, führen wir regelmässig eine vertiefte manuelle Prüfung durch. Diese kann die Auszahlung um einige Tage verzögern, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sind wir gesetzlich verpflichtet, Massnahmen zu ergreifen. Auszahlungen bleiben dann gesperrt, und wir schränken die Kontofunktionen zunehmend ein.

Führen Ihre Dokumente nicht zum Erfolg, weil sie unleserlich, abgelaufen oder widersprüchlich sind, geben wir Ihnen die Gelegenheit zur Nachreichung. Bei nachweislich gefälschten Unterlagen oder Identitätsbetrug schliessen wir das Konto dauerhaft, verfallen lassen wir die Guthaben gemäss den regulatorischen Vorgaben und erstatten Meldung an die zuständigen Behörden.

• Auszahlungsgesuch bleibt offen, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Bei nicht eingereichten Dokumenten nach Ablauf der Frist sperren wir Einzahlungen
• Unstimmigkeiten zwischen Kontoangaben und Dokumenten erfordern Klärung
• Bei Betrugsversuchen erfolgt eine permanente Kontoschliessung

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Gemäss den Vorschriften der Malta Gaming Authority bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ist gesetzlich vorgeschrieben und ermöglicht den Behörden die Nachvollziehbarkeit von Vorgängen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Daten sicher und unwiederbringlich, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie können den Stand Ihrer Verifizierung jederzeit im Kontobereich einsehen oder sich an unseren 24/7 erreichbaren Support unter [email protected] wenden.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vincispin Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar eingereicht werden. In Ausnahmefällen, etwa bei Nachfragen zur Herkunft der Mittel, kann die Prüfung einige Tage dauern.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte an.

Warum muss ich meine Zahlungsmethode nachweisen?

Die Lizenzvorgaben der MGA verlangen, dass Auszahlungen ausschliesslich an den rechtmässigen Inhaber der Zahlungsmethode erfolgen. Der Nachweis verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld abheben.

Was passiert, wenn ich den Source-of-Funds-Nachweis nicht liefere?

Ohne den Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten; die Freigabe erfolgt, sobald die Unterlagen vorliegen und geprüft sind.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten werden verschlüsselt übertragen und gespeichert und keinesfalls an Dritte weitergegeben, es sei denn, das Gesetz verlangt es.